À la Bourse se prennent des décisions à plusieurs millions de dollars en quelques secondes. Pour limiter les risques, Essentia, une start-up londonienne, se fonde sur l’analyse psychologique des traders.
La crise financière de 2008 avait été en partie le résultat de la perte de contrôle des traders, lorsque le mouvement de panique avait été enclenché. Ces phases se produisent assez régulièrement en dehors des grandes crises (« bear markets »). C’est pourquoi, pour les grandes firmes de la City ou de Wall Street, comprendre les émotions des traders est devenu essentiel pour mieux gérer ces phases de panique qui mènent généralement à de mauvaises décisions d’investissement.
Psychologie et data en temps réel
C’est la promesse d’Essentia Analytics, une start-up londonienne fondée en 2013 par une ancienne gestionnaire de fonds, Clare Flynn Levy. Celle-ci propose aux hedge funds et aux grandes banques d’analyser très précisément le cheminement psychologique des traders, via les données informatiques récoltées en temps réel. Des données biométriques et sociales, comme le temps de sommeil, les pratiques sportives, les interactions, peuvent également être compilées et analysées pour déterminer la corrélation entre les habitudes, les actions diverses, et les performances de trading qui en découlent.
« Dans ce flot constant d’informations, la clef est de capturer la pensée au moment où elle se produit, et la contextualiser selon les positions auxquelles elle peut être associée », explique-t-on chez Essentia.
Dans un contexte général d’automatisation, de robotisation, voire de remplacement du travailleur humain, l’idée est non pas d’éliminer l’émotion, mais de la comprendre, en tant que siège de la créativité et de l’inventivité. Une expérimentation à suivre.
12/10/2016
